1、個(gè)人賬戶：個(gè)人銀行賬戶中當(dāng)日每筆或是累計(jì)交易達(dá)到5萬(wàn)人民幣或是外幣等值1萬(wàn)美金以上（含1萬(wàn)）就會(huì)被監(jiān)管；

2、公司賬戶：公司賬戶的交易“紅線”比個(gè)人的人要高很多，一天的現(xiàn)金交易額20萬(wàn)以上，轉(zhuǎn)賬超出200萬(wàn)，就會(huì)被列入監(jiān)管對(duì)象。

以上就是現(xiàn)金存入，監(jiān)管相關(guān)內(nèi)容。

銀行監(jiān)控的錢該怎么辦

假如用戶的卡處于異常狀況，用戶需要做的都是保證每筆交易都有正常原因，或是有真正意義上的交易憑證，沒(méi)有洗錢的操作，是一個(gè)合理的銀行轉(zhuǎn)賬憑證，因此用戶可以準(zhǔn)備相關(guān)的業(yè)務(wù)證明，帶上個(gè)人身份證件到銀行進(jìn)行銀行卡恢復(fù)的業(yè)務(wù)。

銀行流水達(dá)到多少會(huì)被監(jiān)控

個(gè)人的銀行卡流水達(dá)到5萬(wàn)及以上就會(huì)被監(jiān)控。依照國(guó)家的監(jiān)管機(jī)制來(lái)看，當(dāng)日總計(jì)人民幣交易達(dá)5萬(wàn)或是外幣交易等值1萬(wàn)美金以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金轉(zhuǎn)出，往往會(huì)被監(jiān)管。并且，中國(guó)各大銀行也會(huì)對(duì)頻繁的、大額現(xiàn)金存款進(jìn)行監(jiān)管。用戶的銀行卡會(huì)被監(jiān)管就是為了強(qiáng)化對(duì)賬戶交易的監(jiān)管，規(guī)范賬戶間的交易行為，避免有關(guān)的不合法活動(dòng)的發(fā)生。各大金融營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)及時(shí)對(duì)賬戶間的大數(shù)額或異常性交易進(jìn)行登記、追蹤、調(diào)查，如果有需要還會(huì)進(jìn)行上報(bào)。主要是為了避免犯罪分子通過(guò)數(shù)次轉(zhuǎn)賬手段，進(jìn)行洗錢的違法行為。總體來(lái)說(shuō)，個(gè)人銀行卡流水達(dá)到5萬(wàn)及以上就會(huì)被監(jiān)管。銀行流水單別名是銀行賬戶對(duì)賬單，實(shí)際是指用戶在一段時(shí)間內(nèi)通過(guò)銀行與銀行或者其他銀行賬戶之間產(chǎn)生的存取款轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)交易清單。金融行業(yè)的監(jiān)管一直比較嚴(yán)格，尤其是長(zhǎng)期無(wú)交易的卡，頻繁交易或者一次轉(zhuǎn)入數(shù)次轉(zhuǎn)出都會(huì)被監(jiān)管。本文主要寫的是現(xiàn)金存入，監(jiān)管有關(guān)知識(shí)點(diǎn)，內(nèi)容僅作參考。