基金總市值是指在一段時(shí)間以內(nèi)基金的總份額和基金凈值的乘積。基金的總價(jià)值就是將基金的總市值減去基金贖回費(fèi)所剩下的資金?；鸬氖兄狄话闶侵富鹪谑袌?chǎng)中的流通價(jià)值，基金的凈值一般都會(huì)決定基金的價(jià)值，也就會(huì)決定基金的總價(jià)值?；鹂偸兄凳请S時(shí)變動(dòng)的，這是因?yàn)榛饍糁凳歉鶕?jù)市場(chǎng)所變化的。

基金市值和贖回資金不一樣的原因

1、絕大部分基金在贖回時(shí)都是需要收取一定的基金贖回費(fèi)用的，所以贖回時(shí)到賬的金額是基金市值減去了基金的贖回費(fèi)用，對(duì)于投資人來說基金的市值只有一定的參考價(jià)值，贖回的資金才是真正到手的資金；

2、基金的贖回費(fèi)用是根據(jù)當(dāng)時(shí)的基金凈值來計(jì)算出的，投資者在白天看到的基金靜凈值和贖回費(fèi)用實(shí)際上是上個(gè)交易日的基金凈值和基金贖回費(fèi)，當(dāng)天的需要在晚上才能看到。所以會(huì)造成認(rèn)知上的差異。